お金

【投資初心者】4か月経過の投資運用結果報告

 

 

 

本記事では、現金預金だけだった投資初心者@maruaya_ol)が投資を4か月運用した結果報告になります。

 

こんな方におすすめ

  • 投資に興味がある方・投資初心者さま
  • 現在、銀行預金だけの方

 

 

大枠の内容について

◆2021年2月から開始した投資結果
→(積立NISA・インデックス投資)
◆2021年1月から運用先を変更した企業型DCについての運用結果

 

 

 

投資3か月までの結果についてはこちらの記事をご参考ください。

 

 

少し長くなってしまいましたので、気になる内容は目次からタップして飛んでみてください。

 

 

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合計運用結果報告

 

拠出金合計損益資産額合計
1,194,599円+136,255円1,330,854円

対前月+17,378円

*含み益はプラス10万円越えをキープ

 

maruaya
ほったらかし投資でどなたでも真似できる内容になっています。

まずは、投資先などお話しさせていただき、最後に私の投資の運用方針をお話しします。

 

 

投資先の選定方法はこちら記事で記載の方法で選んでおります。

 

それでは、内訳を見ていきましょう。

 

 

楽天証券

 

■楽天証券運用結果(画像・表)

 

拠出金合計損益資産額合計
250,000円+15,201円265,201円

対前月+2,616円

注:毎月月初に積み立てているので6月分も含まれております

 

 

■楽天証券投資先内訳はこちら↓

 

 

当初は日本や新興国にも投資しましたが、何十年も信じ続けられない(笑)と米国と全世界中心に変更し、そのままです。

 

投資先は先月から変わっておりません

何も触っていないうちに先月から約2,600円・楽天証券トータル約15,000円増えてくれました

 

■楽天証券投資先はこちら

 

 

楽天証券では積立NISA枠と特定口座合わせて月5万円投資をしています(^ω^)

 

*楽天証券では楽天ポイントが適用される5万円のうち、積立NISAとあまり分を特定口座で行っていますので内訳をさらに以下の通りお話しいたします。

理由の詳細については前月までの記事より確認してみてください。

 

 

積立NISA

 

拠出金合計損益資産額合計
181,815円+11,143円192,958円

対前月+2,220円

 

積立NISAとは1年あたり40万円まで・最長20年投資をすることができて利益を非課税で得ることができる制度です。

 

 

積立NISAを選んだ理由はこちらの記事で書かせていただきました(*´ω`)

 

 




マトリョ様
積立NISAの最低金額が100円だからワンコインで積立NISAの運用を試してみるのもいいね♪

 

 

特定口座

 

運用利益から課税される(税金が引かれる)口座です。

拠出金合計損益資産額合計
68,185円+4,058円72,243円

対前月-396円

 

maruaya
含み益はプラスですが、前月に比べると約400円マイナス

最後の運用方針でもお話ししますが、私は長期保有で考えているので、細かい値動きは見ずに長期でのプラスを見て運用していきます。

 

 

ボーナス月だけ積立額変更するなど、端数が嫌な方は設定可能です。

 

 

SBI証券

 

読者さま
SBI証券を開設した理由はあるの?

 

理由はこちらの記事で書いてみましたので気になる方は覗いてみてください(^ω^)

 

 

特定口座

 

運用利益から課税される口座です。

拠出金合計損益資産額合計
400,000円+24,421円424,421円

対前月+4,998円

 

■SBI証券の投資先画面はこちら↓

 

 

通称オルカン(全世界)とS&P500に月5万円ずつ・合計10万円積み立てています。

 

こちら、アメリカの選ばれし会社か、アメリカ中心の全世界かの違いになりますので分散投資はできていませんが、気になるところへ継続的に投資をしたいと思い、ひとつに絞れませんでした(笑)

 

気持ち面で2つインデックス投資を行っております。

 

 

企業型DC

 

■企業型確定拠出年金(企業型DC)の結果(画像・表)

 

拠出金合計損益資産額合計
544,599円+96,633円641,232円

前月比+9,764円

 

 

■投資先は以下の通りです↓

 

内容は先進国インデックスファンド一本になります。

 

 

 

こちらは会社の積立金より自分で運用しております。

 

会社に所属されていない方は、iDeCoに入っていただくと60歳まで運用し、運用益は「非課税」で受け取ることができるお得な制度ですのでおすすめです。

 

 

 

投資初心者の運用方針

 

 

投資初心者ですが、前月から同様、少しのリスクをとってほったらかしインデックス投資を行った結果、着々と資産が増えております

 

今振り返っても、後でいいかな、急いでないよな・・・と勉強しても行動できない期間が長かったのですが、一歩踏み出すことができて良かったです。

 

 

私のように、本やYouTubeなどで勉強はしたけれど、行動に移せていない方も多いのではないでしょうか。お気持ちとても分かります。

 

もちろん、大切なお金なので適当なところへ投資することが大切ですが、まずは100円から始めるなど、何か行動を起こしてみることはとても大切だなと感じました。

4か月前の自分が行動したか、していないかの差で現時点では10万円差が出ているんです。

お金に働いてもらうって凄いですね。。

 

私は投資先を決めてからやったことといえば、楽天証券とSBI証券を開設して初めの積立設定をしただけです。

 

 

企業型DCについては、運用先を定期預金パック→先進国インデックスファンドに変更、あとは放置です(笑)

 

これらは自分の基本運用方針に沿って、そのまま特に触らないでほったらかし投資予定です。

基本運用方針

ドルコスト平均法を採用し、ほったらかし積立投資で10年以上かけて長期運用

 

 

ドルコスト平均法とは、毎月など定期的に決まった額で株式を購入することで相場が高いときには少なく、相場が低いとたくさん購入することができる運用手法です(●´ω`●)

 

 

前よりかは興味を持つようにはなりましたが、経済・株価・・・基本興味ないです(笑)

ですので、できるだけ何も考えずに、精神も病まず、手間もかからずに継続できる運用法を採用しています。

 

 

先月同様に、プラスアルファで投資を行うか、、迷いながらひと月が経ちました。

この迷っている間にもお金が働いてくれたので嬉しいです。

まだ、現金保有率が高いのでもう少し投資額を増やしていきたいと思う4か月目でした。

 

 

 

 

 

今回は以上となります。

ぽちっと応援していただけると嬉しいです(^ω^)

 


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ちょっとでも投資に興味のある方、銀行預金だけの方へ、少しでも何か参考になりましたら幸いです。

 

 

それでは、またお会いしましょう。

    • この記事を書いた人

    maruaya

    はじめまして。アラサー会社員で秘書の仕事をしています。元浪費家、会社の先輩の貯金額に驚き現在は投資と貯金をコツコツ。好きなことは、おいしいものを食べること・美容・ショッピング(^ω^) また遊びに来ていただけると嬉しいです*

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