こんにちは。
秘書OLmaruayaです。
本記事は、投資初心者がインデックス投資を13カ月運用した結果のご報告です。
筆者のテーマは長期運用・買うタイミングをはからずに、ひたすらに積み立てていく方針です。
「ほったらかし投資」に興味ある方に少しでも参考になれば嬉しいです。
こんな方におすすめ
- 投資に興味がある方・投資初心者さま
- 現在、銀行預金だけの方
というわけで、本記事の大枠の内容について
→（積立NISA・インデックス投資）
◆２０２１年１月から運用先を変更した企業型DCについての運用結果
投資1年の結果についてはこちらの記事をご参考ください。
＞＞リベ大両学長に学ぶ｜投資初心者がインデックス投資1年やった結果
少し長くなってしまいましたので、気になる内容は目次からタップして飛んでみてください。
【ほったらかし】インデックス投資運用結果（合計）
投資初心者13カ月の投資運用結果（合計）
| 拠出金合計 | 損益 | 資産額合計 |
| 4,581,003円 | ＋390,362円 | 4,971,365円 |
トータル＋約３９万円でした。（放っておいただけ笑）
1年以上たつとただ放っておくだけで何も思わなくなりましたが、当然上がったり下がったりしますので、下がったときにあたふたしない金額で投資を継続的にすることが大切だなと改めて思いました。
投資を始めてから初めてのマイナスも経験した月でした！（ウクライナ侵略の影響です）
自分の信じるマイルールに沿ってとにかく無理せず継続して積み立て投資をしていきたいと思います。
筆者の運用方針は「買うタイミングをはからず・長期投資」ですので気にせずに現金とのバランスを見てほったらかし投資を行っていきます。
まずは、投資先などお話しさせていただき、最後に私の投資の運用方針をお話しします。
投資先の選定方法はこちら記事で記載の方法で選んでおります。
それでは、内訳を見ていきましょう。
楽天証券
■楽天証券運用結果（画像・表）
| 拠出金合計 | 損益 | 資産額合計 |
| 746,970円 | ＋51,191円 | 798,161円 |
それなりに増えたり減ったり、増減があるので貯金とは別に余剰金で気持ちにも余裕を持った状態での継続的投資が大切だなと改めて感じました。
楽天証券の口座開設がまだの方はこちらも見てみてください。
＞＞楽天証券をお得に開設（PointIncome経由4000円GET）
投資先は先月から変わっておりません。
何も触っていないうちに楽天証券トータル約5万1千円増えてくれました。
当初は日本や新興国にも投資しましたが、何十年も信じ続けられない（笑）と米国と全世界中心に変更し、そのままです。
■楽天証券投資先内訳など細かく解説していきます↓
積立NISA
| 拠出金 | 損益 | 資産額合計 |
| 499,992円 | ＋34,959円 | 534,951円 |
積立NISAとは１年あたり４０万円まで・最長２０年投資をすることができて利益を非課税で得ることができる制度です。
積立NISAを選んだ理由はこちらの記事で書かせていただきました(*´ω｀)
特定口座
運用利益から課税される（税金が引かれる）口座です。
| 拠出金合計 | 損益 | 資産額合計 |
| 246,978円 | ＋16,232円 | 263,210円 |
プラス約1.5万円。
最後の運用方針でもお話ししますが、私は長期保有で考えているので、細かい値動きは見ずに長期でのプラスを見て運用していきます。
ボーナス月だけ積立額変更するなど、端数が嫌な方は設定可能です。
SBI証券
▼SBI証券資産状況
▼SBI証券内訳
理由はこちらの記事で書いてみましたので気になる方は覗いてみてください。
特定口座
運用利益から課税される口座です。
| 拠出金合計 | 損益 | 資産額合計 |
| 3,200,631円 | ＋180,432円 | 3,381,063円 |
約１５万円のプラスです。投資初心者に大切なことは何があっても愚直に積み立てて、値動きに気持ちが左右されないことだなと思います。
こちらの関連記事で実際にSBI証券で投資信託を購入する様子を書かせていただいています。
関連記事
＞＞（アラサーOLボーナスの使い道）SBI証券で投資信託を購入！
■SBI証券の投資先画面はこちら↓
通称オルカン（全世界）とS＆P500に月５万円ずつ・合計10万円積み立てています。
定期的に、現金と投資額のバランスを見て、投資額を増やす等調整しており、唯一私の投資でやっていることです（笑）
当初は全世界とS＆P500にそれぞれ5万円ずつでしたが、現在はオルカン（全世界）に月5万円とS＆P500に月10万円・合計15万円に増額しています。
＞＞【結婚前のお金の整理】自分いくら持ってるんだろう？現金が多いから投資額増やします。
理由は、ボーナスが入り、現金の割合が増えたことです。
現金の割合が高すぎないように投資額を増額またはスポットでも購入していきたいと思います。
また、2021年6月30日よりSBI証券が三井住友カードのクレカ積立サービスを開始したことからさっそく、クレカを作成し、SBI証券への積み立て（支払い）限度額5万円は三井住友カードのクレカ積立設定にしました。
＞＞(SBI証券)三井住友カードをお得に作って6100円GET！
ポイントもあなどれません！
たまったポイントはキャッシュバックで毎月２５０円お得♪
＞＞SBI証券で積立た三井住友カードVポイント確認【使い道は６つあります】
関連記事
＞＞SBI証券で積立た三井住友カードVポイント確認【使い道は６つあります】
＞＞ポイントインカムのポイントお得な使い方｜ドットマネー経由Tポイントに交換！
通常は0.5％還元のクレジットカードになります。
投資先については、アメリカの選ばれし会社か、アメリカ中心の全世界かの違いになりますので分散投資はできていませんが、気になるところへ継続的に投資をしたいと思い、ひとつに絞れませんでした。
気持ち面で２つインデックス投資を行っております。
↓こちらの記事で書かせていただいた方法でSBI証券の支払いを三井住友カードを作成・ドットマネー経由でTポイントにしたおかげで、５０００ポイントくらい溜まりましたので、ウェル活をしました！
＞＞ポイントインカムのポイントお得な使い方｜ドットマネー経由Tポイントに交換！
＞＞【０円最高】ウェル活は無駄じゃない！ポイ活で貯まったTポイントで爆買い！
▼楽天銀行×楽天証券改悪のニュース
しかし、大切なことは「投資をすること」が目的ですのでポイントにつられすぎず投資していくことでも十分かと思っています。
企業型DC
■企業型確定拠出年金（企業型DC）の結果（画像・表）
| 拠出金合計 | 損益 | 資産額合計 |
| 633,402円 | ＋158,739円 | 792,141円 |
■投資先は以下の通りです↓
内容は先進国インデックスファンドがメインになります。
＊2021年1月から普通預金パックから先進国インデックスファンドに運用先を変更し、運用利回りがなんと３３パーセント・・！あの、投資の神様ウォーレンバフェットでも運用平均が２０パーセントといわれているので、一部（10パーセント程度）の利益を普通預金に変えています。
ただし、毎月の掛け金は先進国インデックスファンドのみに引き続き積み立て続ける予定です！
こちらは会社の積立金より自分で運用しております。
ただの普通預金はなく、定期預金パック3年しかなかったので3年間は触ることができませんが、60歳まで運用しますので長い目で見て、現金として一部は置いておき、コロナやリーマンショックのような明らかな下落のタイミングにインデックス投資に変更できればと思っています。
会社に所属されていない方は、iDeCoに入っていただくと６０歳まで運用し、運用益は「非課税」で受け取ることができるお得な制度ですのでおすすめです。
投資初心者の運用方針とやったこと
投資初心者ですが、引き続き、少しのリスクをとってほったらかしインデックス投資を行った結果、着々と資産が増えております。
今振り返っても、後でいいかな、急いでないよな・・・と勉強しても行動できない期間が長かったのですが、一歩踏み出すことができて良かったです。
私のように、本やYouTubeなどで勉強はしたけれど、行動に移せていない方も多いのではないでしょうか。お気持ちとても分かります。
もちろん、大切なお金なので適当なところへ投資することが大切ですが、まずは100円から始めるなど、何か行動を起こしてみることはとても大切だなと感じました。
1年前の自分が行動したか、していないかの差で現時点では39万円差が出ているんです。
少しでも興味がある方はまずは口座開設から行動を起こしてみることがおすすめです▽▽
お金に働いてもらうって凄いですね。。
私は投資先を決めてからやったことといえば、楽天証券とSBI証券を開設して初めの積立設定をしただけです。
企業型DCについては、運用先を定期預金パック→先進国インデックスファンドに変更、あとは放置です（笑）
これらは自分の基本運用方針に沿って、そのまま特に触らないでほったらかし投資予定です。
基本運用方針
ドルコスト平均法を採用し、ほったらかし積立投資で１０年以上かけて長期運用
ドルコスト平均法とは、毎月など定期的に決まった額で株式を購入することで相場が高いときには少なく、相場が低いとたくさん購入することができる運用手法です（●´ω｀●)
前よりかは興味を持つようにはなりましたが、経済・株価・・・基本興味ないです（笑）
ですので、できるだけ何も考えずに、精神も病まず、手間もかからずに継続できる運用法を採用しています。
現在は、引き続きインデックス投資を行いつつ、自分の年収分の現金は生活防衛資金（突然働けなくなった、病気になったなど）として確保、他は積極的にインデックス投資をしていけるように投資を進めていければと思っています。
また、投資をするようになって変わったことは、幸せなお金の使い方ができているか自問自答を繰り返し大切にお金を使うようになりました。
その結果、削減できるところは徹底的に削減し、大切な人への贈り物などは心置きなくするなど、幸福度が増した気がします。
支出の見直しの一環として、携帯代金を見直し、楽天モバイルとmineoの併用プランにし、電話・通信使い放題で月額1,265円という高コスパの実現ができました！
＞＞スマホ代を安くする方法！ネット使い放題・電話し放題で月１２６５円！
今後も引き続き支出を見直し、インデックス投資を継続していきたいと思います！
大きな固定費・・・家賃が高く感じているので見直さないとかなーと感じております。。
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今回は以上となります。
ぽちっと応援していただけると嬉しいです(＾ω＾)
ちょっとでも投資に興味のある方、銀行預金だけの方へ、少しでも何か参考になりましたら幸いです。
それでは、またお会いしましょう。
